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Portfolio Asset Rebalancing Optimizer
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Current Holdings & Target Allocations
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Asset Allocation Matrix:
📖상세가이드 ▼

💡1. 도구 개요 및 필요성 (Overview & Purpose)

Every-Forge Portfolio Rebalancer는 현재 보유 자산과 목표 자산 비중 간의 괴리율(Drift)을 계산하고, 신규 입금액을 활용하여 세금이나 거래 비용을 최소화하는 매수 전용(Buy-Only) 주문서를 자동 산출하는 퀀트 금융 도구입니다.

  • 보유 자산 비중이 시장 변동으로 목표치에서 벗어났을 때(Drift), 최적의 복원 주문을 산출합니다.
  • 기존 자산을 강제 매도하지 않고 신규 불입액만으로 비중을 맞추는 Buy-Only 전략을 지원합니다.
  • 실제 증권사 주문에 필요한 정수 1주 단위(Whole Shares) 매수 수량과 잔여 현금을 정확히 계산합니다.

⚙️2. 계산 공식 및 알고리즘 동작 원리 (Algorithm & Formulation)

1. 목표 금액 산출: Target Value = (현재 총자산 + 신규 입금액) * 목표 비중

2. Buy-Only 최적화: 매도 불가 제약 조건 하에서 목표 비중 미달 자산에 신규 자금을 비례 배분

3. 정수 주문 라운딩: Order Shares = Math.floor(Order Amount / Share Price)

📋3. 단계별 실무 활용 가이드 (Step-by-Step Guide)

  1. 1단계: 상단에서 Boglehead, All-Weather 등 프리셋을 선택하거나 자산을 추가합니다.
  2. 2단계: 신규 투입할 입금액과 통화(KRW/USD 등), Whole Shares 옵션을 지정합니다.
  3. 3단계: 우측 주문표에서 종목별 매수 수량과 금액을 확인하고 'Export CSV'로 내보냅니다.

❓4. 자주 묻는 질문 및 오류 해결 (FAQ & Troubleshooting)

Q.목표 비중의 합이 100%가 아니어도 계산되나요?

정확한 리밸런싱을 위해 목표 비중의 합이 100%가 되도록 입력하는 것이 권장되며, 비중에 맞게 비례 조정됩니다.